はじめに
あなたは、将来のためにお金を貯めたいと思っていますか？
もしそうなら、積立NISAという制度を知っていますか？
積立NISAとは、毎月一定額を投資信託に積み立てることで、その収益が非課税になるという制度です。
つまり、投資信託の売却益や分配金があっても、税金がかからないのです。
これは、長期的に資産形成をしたい人にとっては大きなメリットです。
しかし、積立NISAを始めるには、証券会社の口座を開設したり、投資信託の商品を選んだりする必要があります。
これが面倒だと感じる人もいるでしょう。
そこで、エポスカードで積立NISAを利用する方法をご紹介します。
エポスカードであれば、カード会員専用の証券会社であるtsumiki証券で簡単に積立NISAが始められます。
しかも、エポスカードのポイントが貯まったり、ゴールド・プラチナカードの年間ご利用額に加算されたりするなどの特典もあります 。
この記事では、エポスカードで積立NISAを始める方法とメリットについて詳しく解説します。
エポスカードをお持ちの方や、これから作ろうと考えている方はぜひ参考にしてください。
エポスカードで積立NISAを始める方法
まず、エポスカードで積立NISAを始める方法はとても簡単です。
まずは、tsumiki証券の口座開設が必要です。
tsumiki証券は、エポスカード会員専用のネット証券会社です。
口座開設はオンラインで完結し、手数料や最低入金額もありません。
また、tsumiki証券では、積立NISA以外にも一般的な投資信託や株式などの取引も可能です。
tsumiki証券の口座開設後は、エポスカードで積立NISAの設定を行います。
エポスカードのマイページから「tsumiki証券」のページにアクセスし、「積立NISA」のタブを選択します 。
そこで、以下の項目を入力していきます。
積立金額
毎月どれくらいの金額を投資信託に積み立てるかを決めます。
最低500円から最高10万円まで1円単位で自由に設定できます 。
積立日
毎月何日に積み立てるかを決めます。
1日から28日までの間で自由に選べます 。
投資信託商品
4つの商品から1つを選びます。
詳細は後述します 。
これらの設定が完了したら、エポスカードで積立NISAが始まります。
毎月設定した日に、エポスカードから自動的に引き落とされて、投資信託に積み立てられます 。
もちろん、積立金額や積立日、投資信託商品はいつでも変更できます 。
また、解約することも可能ですが、その場合は非課税のメリットが失われることに注意してください 。
エポスカードで積立NISAを利用するメリット
エポスカードで積立NISAを利用するメリットは大きく分けて2つあります。
一つ目は、エポスカードの特典を受けられることです。
二つ目は、投資信託の選択肢が初心者でもわかりやすいことです。
エポスカードの特典を受けられるエポスカードで積立NISAを利用すると、エポスカードの特典を受けることができます。
具体的には以下のような特典です。
エポスポイントが貯まる
積立金額の0.5%相当のエポスポイントが貯まります 。
例えば、毎月1万円積み立てると、50ポイントが貯まります。
これは、年間で600ポイントになります。
エポスポイントは、100ポイントで100円相当の商品券やギフト券などに交換できます。
ゴールド・プラチナカードの年間ご利用額に加算される：積立金額は、ゴールド・プラチナカードの年間ご利用額に加算されます 。
これは、ゴールド・プラチナカードの更新条件や特典の獲得に有利になります。
エポスカードの限度額内で利用できる
積立金額は、エポスカードの限度額内で利用できます 。
つまり、現金を用意する必要がありません。
また、エポスカードの支払い方法はリボ払いや分割払いなども選べます。
これらの特典は、他の証券会社では受けられないものです。
エポスカードをお持ちの方や、これから作ろうと考えている方にとっては魅力的なメリットです。
投資信託の選択肢が初心者でもわかりやすい
エポスカードで積立NISAを利用すると、投資信託の選択肢が初心者でもわかりやすいこともメリットです。
tsumiki証券では、積立NISA専用に4つの投資信託商品を用意しています。
それぞれ以下のような特徴があります。
tsumikiバランスファンド
国内外の株式と債券に分散投資するバランス型ファンドです 。
中長期的な資産形成を目指す人向けです。
tsumikiグローバル株式ファンド
世界中の優良企業に投資するグローバル株式型ファンドです。
高いリターンを狙う人向けです。
tsumiki日本株式ファンド
日本の優良企業に投資する日本株式型ファンドです。
日本経済の成長を期待する人向けです。
tsumiki国内債券ファンド
国内の債券に投資する国内債券型ファンドです。
安定した収入を求める人向けです。
これらの商品は、それぞれ過去の実績やリスクレベルなどが明確に示されています。
また、tsumiki証券のサイトでは、自分の目標や性格に合わせて最適な商品を診断するツールもあります。
初心者でも迷わずに投資信託を選べるようになっています。
まとめ
エポスカードで積立NISAを始める方法とメリットについて解説しました。
エポスカードで積立NISAを利用すると、以下のようなメリットがあります。
- エポスポイントが貯まる
- ゴールド・プラチナカードの年間ご利用額に加算される
- エポスカードの限度額内で利用できる
- 投資信託の選択肢が初心者でもわかりやすい
積立NISAは、長期的に資産形成をしたい人におすすめの制度です。
エポスカードであれば、簡単に始められる上に、カードの特典も受けられます。
エポスカードをお持ちの方は、ぜひこの機会に積立NISAを始めてみてください。
ただし、積立NISAは投資ですので、元本や収益が保証されるものではありません。
市場の変動によって損失が発生する可能性もあります。
投資信託の商品説明書や重要事項説明書などをよく読んで、自己責任で判断してください。
この記事があなたの資産形成の参考になれば幸いです。
